ออมสิน ผนึก BAM ตั้ง บริษัทบริหารสินทรัพย์อารีย์ นำร่องแก้ปัญหาหนี้ทั้งระบบ พร้อมดีเดย์ไตรมาส 3

เพื่อลดผลกระทบจากปัญหาหนี้ครัวเรือนที่เรื้อรัง ทำให้รัฐบาลประกาศนโยบายแก้ไขหนี้ทั้งระบบ โดยมอบหมายให้ธนาคารออมสินจัดตั้งบริษัทบริหารสินทรัพย์ในรูปแบบกิจการร่วมทุน เพื่อแก้ปัญหาสินทรัพย์ด้อยคุณภาพของลูกหนี้ในสถาบันการเงินเฉพาะกิจ ด้วยการโอนหนี้บางส่วนไปยังบริษัทร่วมทุนที่จัดตั้งขึ้น ซึ่งจะมีความเชี่ยวชาญในการบริหารจัดการหนี้โดยเฉพาะ ธนาคารออมสินจึงร่วมกับ บมจ.บริหารสินทรัพย์กรุงเทพพาณิชย์ (BAM) จัดตั้งบริษัทบริหารสินทรัพย์อารีย์ (ARI AMC) เพื่อช่วยเหลือลูกหนี้ทั้งที่เป็น NPL และ NPA ได้เข้ากระบวนการปรับโครงสร้างหนี้หรือไกล่เกลี่ยหนี้ มีโอกาสหลุดพ้นจากการเป็นผู้เสียประวัติทางเครดิตได้เร็วขึ้น กลับมาเป็นสถานะหนี้ผ่อนปกติ หรือหนี้ปิดบัญชี ซึ่งจะทำให้ลูกหนี้สามารถเข้าถึงสินเชื่อในระบบได้ในอนาคต พร้อมกับลดการพึ่งพาหนี้นอกระบบ ส่งผลดีต่อเศรษฐกิจในภาพรวมให้มีเสถียรภาพ และช่วยลดปัญหาหนี้ครัวเรือนได้อย่างยั่งยืน มีวัตถุประสงค์หลักเป็นธุรกิจเพื่อสังคม

ทั้งนี้ บริษัท บริหารสินทรัพย์อารีย์ จัดตั้งขึ้นด้วยทุนจดทะเบียน 1,000 ล้านบาท มีสัดส่วนการร่วมทุนระหว่างธนาคารออมสิน และ BAM ฝ่ายละ 50% เท่ากัน มีระยะเวลาดำเนินการไม่เกิน 15 ปี นับตั้งแต่วันที่เริ่มดำเนินการ ในระยะแรกจะรับซื้อและโอนหนี้จากธนาคารออมสินเพียงแห่งเดียวก่อน ทั้งหนี้ที่มีหลักประกันและไม่มีหลักประกัน ครอบคลุมทั้งลูกหนี้สินเชื่อรายย่อย SMEs รวมถึงหนี้บัตรเครดิต บัตรกดเงินสด ที่มีสถานะ NPLs หนี้สูญ รวมถึง NPA ที่มียอดหนี้ไม่เกิน 20 ล้านบาท โดยรับซื้อหนี้ในราคายุติธรรมและคำนึงถึงประโยชน์ที่ลูกหนี้จะได้รับ ในลักษณะธุรกิจเพื่อสังคม ทำให้จะมุ่งเน้นการแก้ปัญหาที่สอดคล้องกับความสามารถในการชำระหนี้ของลูกหนี้แต่ละราย ซึ่งจะมีความยืดหยุ่นและหลากหลาย อาทิ การปรับลดเงินต้น ปรับลดอัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียมต่างๆ หรือการตัดหนี้บางส่วนให้กับลูกหนี้

เบื้องต้น ARI AMC จะเริ่มต้นรับซื้อและโอนหนี้จากธนาคารออมสินในไตรมาส 3 ปีนี้ คิดเป็นมูลหนี้เงินต้นกว่า 45,000 ล้านบาท จากลูกหนี้กว่า 5 แสนบัญชี และในอนาคต จะขยายขอบเขตการดำเนินการให้ครอบคลุมการรับซื้อหนี้ประเภทอื่น รวมถึงหนี้ของสถาบันการเงินรัฐรายอื่นๆ ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของกระทรวงการคลัง

ด้านนายบัณฑิต อนันตมงคล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร BAM เสริมว่า บริษัทฯ มีความพร้อมทั้งประสบการณ์ ความเชี่ยวชาญของบุคลากร และระบบเทคโนโลยีสารสนเทศ ที่สามารถจะให้บริการลูกค้าได้ในทุกช่องทางอย่างครบวงจร อีกทั้งยังมีเครือข่ายสาขาทั่วประเทศ ที่จะผลักดันการดำเนินงานของบริษัทร่วมทุนให้สำเร็จลุล่วง ตอบโจทย์การเป็นธุรกิจเพื่อสังคม รวมถึงให้การช่วยเหลือลูกหนี้ที่สุจริตให้ผ่านพ้นปัญหาหนี้เสียไปได้อย่างราบรื่น ส่งผลให้หนี้เสียได้รับการแก้ไขให้เป็นหนี้ดีกลับคืนสู่ระบบเศรษฐกิจต่อไป ตามพันธกิจที่ได้รับมอบหมาย และรักษาบทบาทในการพลิกฟื้นสินทรัพย์ เพื่อช่วยขับเคลื่อนเศรษฐกิจและสังคมไทยอย่างยั่งยืนตามวิสัยทัศน์ขององค์กร ควบคู่ไปกับการบริหารจัดการให้ได้ผลตอบแทนที่สมเหตุสมผล ตอบโจทย์นักลงทุนและผู้ถือหุ้นด้วยเช่นกัน

สำหรับการทำหน้าที่บริหารสินทรัพย์ตลอดระยะเวลา 25 ปีที่ผ่านมา BAM สามารถแก้ไขปัญหาหนี้ให้ได้ข้อยุติ มูลค่ากว่า 480,000 ล้านบาท จากลูกหนี้มากกว่า 155,000 ราย และจำหน่ายทรัพย์สินรอการขายได้กว่า 52,000 รายการ คิดเป็นราคาประเมินกว่า 122,000 ล้านบาท

และเนื่องจาก ARI AMC ถือเป็นการนำร่องแก้ปัญหาหนี้เสียในสถาบันการเงินรัฐ และแก้ปัญหาหนี้ทั้งระบบตามนโยบายรั ฐบาล ทำให้นายพิชัย ชุณหวชิร รองนายกรัฐมนตรี และรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลั ง พร้อมด้วยนายจุลพันธ์ อมรวิวัฒน์ และนายเผ่าภูมิ โรจนสกุล รัฐมนตรีช่วยว่ าการกระทรวงการคลัง พร้อมด้วยนายธีรัชย์ อัตนวานิช ประธานกรรมการธนาคารออมสิน และนางทองอุไร ลิ้มปิติ ประธานกรรมการ บมจ. บริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ เข้าร่วมเป็นสักขีพยานด้วย