LHFG พร้อมรุกสินเชื่อที่อยู่อาศัย และสินเชื่อ SME โดยเฉพาะสินเชื่อเพื่อความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อม ครึ่งหลังปีนี้ 

นายฉี ชิง-ฟู่ กรรมการผู้จัดการ บมจ. แอล เอช ไฟแนนซ์เชียล กรุ๊ป (LHFG) และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บมจ.  ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ (LH Bank) เปิดเผยแผนธุรกิจครึ่งปีหลังว่า พร้อมต่อยอดการพัฒนาระบบ Corporate E-Banking และ Mobile Banking เพื่อปรับกระบวนการพิจารณาสินเชื่อให้รวดเร็ว และเพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการดีขึ้น เพื่อเดินหน้าขยายสินเชื่อรายย่อย โดยเฉพาะสินเชื่อที่อยู่อาศัย ควบคู่ไปกับสินเชื่อ SMEs มากขึ้น โดยเฉพาะกลุ่มลูกค้าไต้หวัน และสินเชื่อเพื่อการเปลี่ยนผ่านไปสู่ความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อม (Green Transition Advisory Loan) เพื่อยกระดับธุรกิจ SMEs ไทยให้สามารถปรับตัวอย่างยั่งยืน พร้อมกับสานเป้าหมายการเป็นธนาคารแห่งความยั่งยืน (Sustainable Banking)  

ด้านนายมนรัฐ ผดุงสิทธิ์ กรรมการผู้อำนวยการ บลจ. แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ (LH Fund) กล่าวถึงแผนธุรกิจครึ่งปีหลังด้วยว่า ยังคงมุ่งขยายฐานลูกค้ากองทุนส่วนบุคคล รวมทั้งขยายฐานลูกค้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ การแปลงสภาพกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ภายใต้การจัดการ รวมถึงให้ความสำคัญด้าน ESG เพื่อสร้างผลตอบแทนอย่างยั่งยืนให้กับนักลงทุน เช่นเดียวกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่เติบโตอย่างต่อเนื่อง เพื่อตอบแทนความไว้วางใจจากลูกค้าอย่างต่อเนื่อง ผ่านการพัฒนาระบบ Life Path ซึ่งเปิดโอกาสให้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพสามารถเปลี่ยนสัดส่วนการลงทุนได้แบบอัตโนมัติ เพื่อต่อยอดความสำเร็จจากครึ่งปีแรก ที่บริษัทฯสามารถเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) จาก 7.5 หมื่นล้านบาทในครึ่งแรกปีก่อน ขึ้นมาใกล้แตะ 8.4 หมื่นล้านบาท ส่งผลให้กำไรเพิ่มขึ้น 6.6% เป็น 44 ล้านบาท

ขณะที่นายกานต์ อรรถธรรมสุนทร กรรมการผู้อำนวยการ บมจ. หลักทรัพย์ แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ (LHS) ชี้แจงแผนธุรกิจครึ่งปีหลังว่า พร้อมเปิดให้บริการธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินในไตรมาส 3 เพื่อต่อยอดการให้บริการแก่ลูกค้าอย่างครบวงจร หลังจากได้มีการพัฒนาบริการด้านระบบเทคโนโลยีผ่านดิจิทัลแพลตฟอร์มเพื่อสร้าง Engagement ของลูกค้า พร้อมกับให้ความสำคัญกับการบริหารต้นทุนอย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อรับมือกับภาวะตลาดหุ้นที่ไม่สดใส และยังมีความผันผวนสูงต่อเนื่อง ซึ่งกดดันให้ผลดำเนินงานครึ่งแรกปีนี้ขาดทุน 27 ล้านบาท เทียบกับกำไรในครึ่งแรกปีก่อน 88.4 ล้านบาท ตามรายได้ที่ชะลอตัวลง 46% เหลือ 158.8 ล้านบาท

ทั้งนี้ LHFG มีกำไรสุทธิงวดไตรมาส 2 ปีนี้ 491.5 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 23.1% จากไตรมาสแรก (QoQ) แต่ลดลง 7.6% จากช่วงเดียวกันปีก่อน (YoY) โดยการเติบโต QoQ เกิดจากการลดลงของผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น และการเพิ่มขึ้นของกำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรม ขณะที่การลดลง YoY มีสาเหตุจากการลดลงของกำไรจากเงินลงทุนและรายได้เงินปันผล  

สำหรับผลดำเนินงานงวดครึ่งปีแรก บริษัทฯ มีกำไรสุทธิลดลง 25.9% YoY เหลือ 891 ล้านบาท หลักๆ มาจากกำไรจากเงินลงทุนและรายได้เงินปันผลที่ลดลง ฉุดให้รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลงถึง 32.6% เหลือ 697.9 ล้านบาท ทั้งที่รายได้ดอกเบี้ยจะเพิ่มขื้น 19.1% มาเป็น 6,507.0 ล้านบาท ตามอัตราผลตอบแทนจากสินเชื่อที่เพิ่มขึ้นมาเป็น 4.98% ถึงแม้ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) จะปรับลดลง 15 bps เหลือ 2.35% ตามต้นทุนทางการเงินที่เพิ่มขึ้นก็ตาม อีกทั้งธนาคารสามารถขยายสินเชื่อได้เพิ่มขึ้น 8.7% โดยเฉพาะสินเชื่อรายย่อย และสินเชื่อธุรกิจ โดยเฉพาะกลุ่มลูกค้าไต้หวันที่เพิ่มขึ้น 31% ผ่านเครือข่ายของ CTBC Bank ที่เป็นผู้ถือหุ้นใหญ่ และหนุนให้ Trade Finance เติบโต 19%  ขณะที่รายได้ดอกเบี้ยสุทธิปรับเพิ่มขึ้น 1.3% มาอยู่ที่ 3,407.6 ล้านบาท

ส่วนผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น ปรับลดลง 14.5% YoY แต่เพื่อบริหารความเสี่ยงจากความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ กลุ่ม LHFG ยังคงตั้งสำรองหนี้สงสัยจะสูญอย่างระมัดระวัง เพื่อรักษา Coverage ratio ให้อยู่ในระดับสูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม ที่ 188% สอดคล้องกับการควบคุมสัดส่วนหนี้เสีย (NPLs) ให้อยู่ในกรอบไม่เกิน 3% โดยมีสัดส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงอยู่ที่ 15.199% ในจำนวนนี้เป็นเงินกองทุนขั้นที่ 1 ที่ 13.065%